Chwalił się gotówką na Instagramie. Teraz spędzi 9 lat za kratami

Media społecznościowe od lat służą przestępcom nie tylko do kontaktu z innymi osobami, ale również do budowania wizerunku i poszukiwania nowych wspólników. Tym razem właśnie Instagram odegrał ważną rolę w sprawie oszustwa bankowego wartego miliony dolarów. Mężczyzna publikował zdjęcia z ogromnymi plikami gotówki, prezentował luksusowy styl życia i zachęcał kolejne osoby do udziału w przestępczym procederze. Finał okazał się dla niego wyjątkowo kosztowny.

Sąd federalny w Los Angeles skazał Chase'a Matthew Griffina, znanego również jako „Trey”, na dziewięć lat więzienia za udział w zorganizowanym oszustwie bankowym. Według prokuratury grupa wyłudziła około 2,8 mln dolarów.

Instagram stał się narzędziem do rekrutacji

Śledczy ustalili, że Griffin wykorzystywał swoje konto na Instagramie do prezentowania bogactwa i zdobywania nowych współpracowników. Publikował zdjęcia przedstawiające wysokie stosy banknotów oraz relacje z kosztownych podróży i imprez.

Prokuratorzy twierdzą, że w ten sposób zachęcał kolejne osoby do udostępniania swoich rachunków bankowych. Konta były później wykorzystywane do realizacji całego procederu. Według ustaleń sądu działalność grupy trwała od 2022 do 2025 roku.

Prokuratorzy twierdzą, że Griffin wykorzystywał Instagram do werbowania wspólników i prezentowania dużych plików gotówki. 

Fałszywe czeki i błyskawiczne wypłaty

Schemat działania był stosunkowo prosty, ale bardzo skuteczny. Członkowie grupy zdobywali czeki skradzione z przesyłek pocztowych. Następnie zmieniali dane odbiorców lub przygotowywali ich sfałszowane wersje.

Tak przygotowane dokumenty trafiały na rachunki bankowe należące do zwerbowanych osób. Po zaksięgowaniu środków pieniądze były natychmiast wypłacane, zanim bank zdążył wykryć nieprawidłowości. Część środków trafiała do organizatorów, a pozostali uczestnicy otrzymywali swoją prowizję.

Luksus finansowany pieniędzmi z oszustw

Według prokuratury Griffin przeznaczał pieniądze pochodzące z przestępczej działalności na wyjątkowo kosztowny styl życia. Śledczy wskazują, że wynajmował luksusową posiadłość, podróżował prywatnymi odrzutowcami i wydawał duże kwoty podczas wizyt w kasynach. Publikowane w mediach społecznościowych zdjęcia miały budować jego wizerunek osoby odnoszącej sukces finansowy.

To właśnie takie materiały miały przyciągać kolejne osoby zainteresowane szybkim zarobkiem.

Jeden z przypadków ujawnił cały mechanizm

Jednym z kluczowych elementów śledztwa była sprawa z grudnia 2023 roku. Właściciel firmy z North Hollywood poinformował służby, że wysłał trzy czeki o łącznej wartości około 85 tys. dolarów za pośrednictwem skrzynki pocztowej USPS. Przesyłki nigdy nie dotarły do odbiorców. Zamiast tego czeki zostały przejęte, przerobione i wpłacone na rachunki bankowe należące do osób współpracujących z Griffinem.

Pieniądze niemal natychmiast zniknęły z kont. Śledczy ustalili, że środki zostały wypłacone w gotówce, przesłane za pomocą Zelle i Cash App oraz wykorzystane między innymi na zakup biletów lotniczych i wydatki w kasynie w hrabstwie San Bernardino.

Przyznał się do winy

Chase Matthew Griffin przyznał się do udziału w spisku mającym na celu dokonanie oszustwa bankowego. Wyrok zapadł 16 lipca przed sądem federalnym w Los Angeles.

Oprócz dziewięciu lat pozbawienia wolności sąd nakazał mu wypłatę ponad 307 tys. dolarów odszkodowania.

Śledztwo prowadziła amerykańska służba pocztowa United States Postal Inspection Service przy wsparciu policji z Upland. Zdaniem śledczych media społecznościowe stały się jednym z najważniejszych źródeł dowodów, ponieważ sam Griffin przez lata publikował materiały pokazujące zarówno swój majątek, jak i sposób życia finansowany pieniędzmi pochodzącymi z oszustw.