PESEL podczas zakupów w UE. Unia wprowadza nowe regulacje

Już w 2027 roku część zakupów realizowanych w Polsce i innych krajach Unii Europejskiej będzie wyglądała inaczej niż obecnie. Nowe przepisy przygotowane przez UE mają zaostrzyć walkę z praniem pieniędzy oraz finansowaniem nielegalnej działalności. Klienci podczas robienia zakupów będą musieli podawać swój PESEL.

Zmiany wynikają z rozporządzenia AMLR, które zacznie obowiązywać od połowy lipca 2027 roku. Celem nowych regulacji jest ujednolicenie zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy we wszystkich państwach członkowskich oraz ograniczenie możliwości ukrywania źródeł pochodzenia środków finansowych.

PESEL podawany podczas zakupów

Największą zmianą dla konsumentów będzie obowiązkowa identyfikacja przy zakupach przekraczających wartość 10 tys. euro, czyli około 43 tys. zł. Dotyczyć to będzie między innymi samochodów, luksusowych zegarków, kosztownej biżuterii, dzieł sztuki, nieruchomości oraz innych dóbr o wysokiej wartości.

Już w 2027 roku część zakupów realizowanych w Polsce i innych krajach Unii Europejskiej będzie wyglądała inaczej niż obecnie. Nowe przepisy przygotowane przez UE mają zaostrzyć walkę z praniem pieniędzy oraz finansowaniem nielegalnej działalności. Klienci podczas robienia zakupów będą musieli podawać swój PESEL.

Przedsiębiorcy będą mogli wymagać od klientów dodatkowych informacji niezbędnych do przeprowadzenia procedury identyfikacyjnej. W zależności od rodzaju transakcji mogą to być między innymi numer PESEL, NIP, dane rachunku bankowego czy inne informacje wymagane przez przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Przelew już nie wystarczy

Istotną nowością będzie również odejście od weryfikacji tożsamości za pomocą przelewu bankowego, który był traktowany jako wystarczające potwierdzenie legalności środków. Po wejściu nowych przepisów przedsiębiorcy będą zobowiązani do samodzielnej oceny ryzyka oraz przeprowadzenia odpowiedniej weryfikacji klienta niezależnie od wybranej metody płatności.

Nowe obowiązki nie ograniczą się wyłącznie do sklepów i dealerów samochodowych. Regulacje obejmą również firmy związane z kryptowalutami, platformy crowdfundingowe, pośredników nieruchomości, galerie sztuki, domy aukcyjne oraz część podmiotów oferujących usługi finansowe poza sektorem bankowym.

Jeszcze bardziej rygorystyczne zasady mają dotyczyć transakcji gotówkowych. Uproszczona procedura identyfikacji klienta będzie wymagana już przy płatnościach przekraczających 3 tys. euro, czyli około 13 tys. zł według obecnych kursów walut.